امروزه با هوشمند سازی نظام مالیاتی کشور، اتصال کارتخوانها به سامانه مالیاتی و دریافت کد رهگیری نه تنها یک الزام قانونی است، بلکه نشانهای از شفافیت، مسئولیت پذیری و اعتبار کاری شما در فضای کسب وکار محسوب میشود. در این مقاله با زبانی ساده و به صورت گام به گام نحوه دریافت این کد را آموزش میدهیم، اهمیت آن را بررسی میکنیم، چالش های رایج را شناسایی کرده و در نهایت با معرفی راهکارهایی مانند نرم افزار حسابداری سازه حساب به شما کمک میکنیم با کمترین دغدغه، امور مالی و مالیاتی خود را سامان دهید. همراه ما باشید!
- کد رهگیری مالیاتی کارتخوان چیست و چرا اهمیت دارد؟
- چه کسانی موظف به دریافت کد رهگیری مالیاتی برای کارتخوان هستند؟
- جدول مراحل دریافت کد رهگیری مالیاتی برای کارتخوان
- نرخ مالیات کارتخوانها در سال ۱۴۰۴ برای مشاغل مختلف
- استفاده از سامانه امور مالیاتی برای دریافت کد رهگیری مالیاتی برای کارتخوان
- نکات مهم و چالش های رایج در دریافت کد رهگیری مالیاتی برای کارتخوان
- چگونه نرم افزار حسابداری میتواند در مدیریت کارتخوان و کد رهگیری کمک کند؟
- بهروزرسانی نرخ مالیات کارتخوانها در سال ۱۴۰۴
- چکیده مطلب
- سوالات متداول
کد رهگیری مالیاتی کارتخوان چیست و چرا اهمیت دارد؟
کد رهگیری مالیاتی کارتخوان، شناسهای یکتا است که پس از اتصال دستگاه کارتخوان به پرونده مالیاتی هر فرد یا واحد صنفی از سوی سازمان امور مالیاتی صادر میشود. این کد به معنای ثبت رسمی دستگاه پوز در سامانه مالیاتی کشور است و هدف آن شفاف سازی فعالیتهای اقتصادی، جلوگیری از فرار مالیاتی و نظارت بر گردشهای مالی مشاغل مختلف است.
تا قبل از اجرای این طرح، بسیاری از کسب و کارها با داشتن دستگاه کارتخوان اما بدون هیچ گونه پرونده مالیاتی فعالیت میکردند. اکنون، هر کارتخوان فعال باید به پرونده مالیاتی متصل و دارای کد رهگیری معتبر باشد؛ در غیر این صورت بانک مرکزی مجاز به قطع خدمات یا مسدود سازی آن خواهد بود.
چه کسانی موظف به دریافت کد رهگیری مالیاتی برای کارتخوان هستند؟
مطابق با مقررات جدید سازمان امور مالیاتی، تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی که از دستگاه کارتخوان استفاده میکنند، ملزم به ثبت نام در سامانه مالیاتی و دریافت کد رهگیری هستند. این افراد شامل میشوند بر:
- صاحبان فروشگاهها و واحدهای صنفی فیزیکی
- ارائه دهندگان خدمات آنلاین که درگاه پرداخت یا دستگاه پوز دارند
- پزشکان، وکلا، مشاوران، مربیان ورزشی، آرایشگران و سایر اصناف خدماتی
- کلیه اشخاص حقیقی و حقوقی دارای کارتخوان فعال
بنابراین حتی اگر فردی در خانه فعالیت میکند اما تراکنش مالی از طریق پوز یا درگاه بانکی دارد، باید فرآیند دریافت کد رهگیری مالیاتی برای کارتخوان را طی کند.
بیشتر بخوانید : مشاهده سوابق مالیاتی با کد ملی
جدول مراحل دریافت کد رهگیری مالیاتی برای کارتخوان
| مرحله | شرح اقدام | نکات مهم |
|---|---|---|
| ۱. ثبتنام در سامانه مالیاتی | ورود به سایت my.tax.gov.ir و ثبتنام اولیه | کد ملی، شماره همراه و شماره شبا بهدرستی وارد شود |
| ۲. تکمیل پرونده مالیاتی | تکمیل اطلاعات شغلی، آدرس محل فعالیت، اطلاعات بانکی | اطلاعات باید دقیق و مطابق با مدارک رسمی باشد |
| ۳. اتصال کارتخوان به پرونده | از طریق درگاه بانکی یا سامانه مالیاتی، دستگاه کارتخوان را به پرونده متصل کنید | کارتخوان حتماً باید به نام همان شخص یا شرکت ثبتشده باشد |
| ۴. دریافت کد رهگیری | پس از اتصال موفق، کد رهگیری از طریق سامانه و پیامک ارسال میشود | کد رهگیری را برای مراجعات بعدی ذخیره کنید |
مراحل ثبت نام و دریافت کد رهگیری مالیاتی برای کارتخوان
در ادامه مراحل گام به گام برای ثبت نام مالیاتی کارتخوان را شرح میدهیم:
مرحله اول: ثبت نام در سامانه My.tax.gov.ir برای دریافت کد رهگیری مالیاتی برای کارتخوان
برای شروع باید در سامانه مودیان مالیاتی ثبت نام کنید. در این مرحله:
- ابتدا شماره ملی و کد امنیتی را وارد میکنید.
- یک کد فعال سازی برای شماره همراهتان ارسال میشود.
- با تکمیل اطلاعات هویتی و آدرس محل فعالیت، ثبت نام اولیه انجام میشود.
مرحله دوم: ایجاد و تکمیل پرونده مالیاتی
پس از ثبت نام، وارد پنل کاربری شده و باید پرونده مالیاتی جدیدی ایجاد کنید یا در صورت وجود پرونده قدیمی، اطلاعات آن را به روزرسانی کنید.
مرحله سوم: اتصال کارتخوان به پرونده مالیاتی
برای اتصال دستگاه کارتخوان به پرونده، اطلاعات آن از سوی شرکت ارائه دهنده پوز یا بانک به سازمان مالیاتی ارسال میشود. شما باید:
- شناسه یکتای دستگاه کارتخوان (MID) را در سامانه ثبت کنید.
- درخواست دریافت کد رهگیری مالیاتی را تأیید نمایید.
- معمولاً در مدت 24 تا 72 ساعت کد رهگیری صادر میشود.
نکته: اگر دستگاه کارتخوان را از بانک گرفتهاید، ابتدا با شعبه مربوطه تماس بگیرید و اطمینان حاصل کنید که اطلاعات پوز به درستی به سازمان مالیاتی ارسال شده است.
نرخ مالیات کارتخوانها در سال ۱۴۰۴ برای مشاغل مختلف
در سال ۱۴۰۴، سازمان امور مالیاتی با هدف شفافسازی اقتصادی و جلوگیری از فرار مالیاتی، مقررات سختگیرانهتری برای کارتخوانهای بانکی و درگاههای پرداخت اینترنتی وضع کرده است.
بر اساس این مقررات، درآمد حاصل از کارتخوانها بهعنوان درآمد شغلی تلقی شده و مشمول مالیات مستقیم میشود. نحوه محاسبه مالیات، بسته به نوع فعالیت و اظهار یا عدم اظهار درآمد، متفاوت است. در جدول زیر، نرخهای حدودی مالیات بر درآمد برای مشاغل مختلف در سال ۱۴۰۴ آورده شده است:
| نوع فعالیت | نرخ مالیات (تقریبی) | نکات کلیدی |
|---|---|---|
| فروشگاههای خرد و عمومی | ۱۰٪ تا ۱۵٪ | در صورت ارائه اظهارنامه، مشمول نرخ پایینتر میشوند |
| مشاغل خدماتی (آرایشگاه، تعمیرات، فنی) | ۱۲٪ تا ۱۸٪ | بستگی به نوع خدمات و سابقه اظهار مالیاتی |
| پزشکان، وکلا و مشاوران | ۱۵٪ تا ۲۵٪ | پایه مالیاتی بالاتر به دلیل درآمد بالا و الزام به صندوق مکانیزه فروش |
| افرادی بدون پرونده مالیاتی | ۲۰٪ تا ۳۰٪ (علیالرأس) | در صورت شناسایی تراکنشها بدون اظهار، مالیات تخمینی سنگین اعمال میشود |
استفاده از سامانه امور مالیاتی برای دریافت کد رهگیری مالیاتی برای کارتخوان
سامانه امور مالیاتی کشور امکانات متعددی برای مدیریت کارتخوانها و کدهای رهگیری ارائه میدهد. از جمله قابلیتهای کلیدی آن:
- بررسی وضعیت اتصال کارتخوان به پرونده مالیاتی
- مشاهده کدهای رهگیری صادرشده برای هر دستگاه
- مدیریت چند دستگاه پوز در یک حساب کاربری
- ویرایش یا حذف دستگاههای غیر فعال
برای ورود به این سامانه از آدرس my.tax.gov.ir استفاده کرده و با رمز عبور ثبت نامی وارد بخش «مدیریت پایانههای فروشگاهی» شوید.
نکات مهم و چالش های رایج در دریافت کد رهگیری مالیاتی برای کارتخوان
در فرآیند ثبت نام مالیاتی کارتخوان ممکن است با مشکلاتی مواجه شوید که در ادامه به مهمترین آنها اشاره میکنیم:
عدم تطابق اطلاعات
اگر اطلاعات هویتی یا نشانی کسب وکار در پرونده مالیاتی با اطلاعات کارتخوان مغایرت داشته باشد، درخواست اتصال رد میشود. دقت در ثبت صحیح مشخصات الزامی است.
تأخیر در ارسال اطلاعات توسط بانک
گاهی بانک یا شرکت پرداختی، اطلاعات کارتخوان را با تأخیر به سازمان مالیاتی ارسال میکند. در چنین مواردی دریافت کد رهگیری به تعویق میافتد.
عدم تکمیل پرونده مالیاتی
مودیانی که پرونده مالیاتی ناقص یا قدیمی دارند، ابتدا باید آن را تکمیل یا به روزرسانی کنند تا امکان اتصال کارتخوان فراهم شود.
پیامکهای جعلی یا سامانههای غیررسمی
حتماً از طریق سامانه رسمی سازمان امور مالیاتی اقدام کنید. پیامکهای جعلی با لینکهای غیرمعتبر ممکن است موجب سوء استفاده از اطلاعات شما شوند.
چگونه نرم افزار حسابداری میتواند در مدیریت کارتخوان و کد رهگیری کمک کند؟
دریافت کد رهگیری مالیاتی برای کارتخوان تنها شروع مسیر است. برای مدیریت حرفهای و شفاف فعالیتهای مالی، به ابزاری نیاز دارید که تمام تراکنشها، فروش، مالیات و گزارشها را به صورت یکپارچه ثبت و مدیریت کند. در اینجا نرم افزارهای حسابداری وارد میدان میشوند.
یکی از گزینههای پیشنهادی ما، نرم افزار حسابداری سازه حساب است که به صورت ویژه برای مشاغل فروشگاهی و خدماتی طراحی شده و امکانات زیر را در اختیار شما قرار میدهد:
- ثبت خودکار تراکنشهای کارتخوان به صورت روزانه
- تطبیق فروش با گزارشات مالیاتی و ارزش افزوده
- ارائه گزارشهای دقیق برای اظهارنامه مالیاتی
- مدیریت چند کارتخوان با گزارشگیری تفکیکی
- ارسال اطلاعات مالی به فرمت مورد تایید سازمان مالیاتی
با استفاده از نرم افزار حسابداری سازه حساب دیگر نگران مغایرت در گردش مالی و مالیات پرداختی نخواهید بود. این نرم افزار حسابداری ، ضمن افزایش شفافیت مالی، سرعت رسیدگی به امور مالیاتی شما را به شکل چشمگیری بالا میبرد.
بیشتر بخوانید : اظهار نامه مالیاتی چیست و چرا اهمیت دارد؟
بهروزرسانی نرخ مالیات کارتخوانها در سال ۱۴۰۴
از ابتدای سال ۱۴۰۴، سازمان امور مالیاتی کشور با هدف شفافسازی بیشتر تراکنشهای بانکی و مقابله با فرار مالیاتی، تغییراتی در مقررات مربوط به دستگاههای کارتخوان اعمال کرده است. این تغییرات هم شامل افزایش نظارتها است و هم شامل بهروزرسانی نرخها و الزامات قانونی. در ادامه، مهمترین نکات جدید را مرور میکنیم:
تغییرات مهم در سال ۱۴۰۴:
ضرورت اتصال همه کارتخوانها به پرونده مالیاتی:
از ابتدای سال ۱۴۰۴، تمامی کارتخوانهای فعال باید به سامانه مودیان متصل شده و دارای کد رهگیری مالیاتی معتبر باشند. کارتخوانهایی که فاقد این اتصال باشند، غیرمجاز تلقی شده و امکان قطع همکاری توسط بانکها وجود دارد.افزایش حساسیت نسبت به تراکنشهای مشکوک:
تراکنشهایی که از نظر مبلغ یا تکرار، غیرعادی تشخیص داده شوند، توسط سازمان بهعنوان فعالیت اقتصادی بدون اظهار مالیاتی شناسایی شده و ممکن است مشمول جریمه شوند.نرخ مالیات بر درآمد برای پذیرندگان کارتخوان:
نرخ مالیات کارتخوان به صورت درصدی از درآمد محاسبه میشود و به نوع شغل وابسته است. طبق آخرین دستورالعملها، نرخ مالیات برای برخی مشاغل بین ۱۰٪ تا ۲۵٪ در نوسان است. برای مثال:فروشگاههای خرد: نرخ علیالرأس حدود ۱۵٪
مشاغل پزشکی و مشاورهای: نرخهای بالاتر و پلکانی
کسبوکارهای فاقد اظهارنامه: احتمال اعمال جریمه و نرخ پیشفرض بالاتر
مشاغل فاقد اظهارنامه یا بدون پرونده مالیاتی:
اگر فردی کارتخوان فعال داشته ولی اظهارنامه مالیاتی نداده باشد، ممکن است درآمدش بهصورت علیالرأس (تخمینی) محاسبه شده و نرخ مالیات بالاتری برای او در نظر گرفته شود.
توصیه مهم:
جهت جلوگیری از جریمه و مشکلات مالیاتی، همواره اطلاعات دستگاه پوز خود را در سامانه مالیاتی بهروز نگه دارید، و حتماً اظهارنامههای مالیاتی سالانه را در موعد مقرر ارسال کنید.
نکته کلیدی برای کسبوکارها
اگر از نرمافزار حسابداری متصل به سامانه مودیان استفاده میکنید، فرآیند ارسال اطلاعات فروش و ثبت مالیات بهصورت خودکار انجام شده و نیازی به ورود دستی اطلاعات نیست. این روش، هم دقیقتر است و هم خطر جریمه را به صفر میرساند.
با «سازه حساب»، بهسادگی به سامانه مودیان متصل شوید!
با استفاده از نرم افزار حسابداری سازه حساب، بدون نیاز به ورود دستی اطلاعات، تمامی فروشها و فاکتورها بهصورت خودکار به سامانه مودیان ارسال میشوند.
این یعنی:
ثبت سریع و دقیق اطلاعات فروش
حذف خطر جریمه مالیاتی
انطباق کامل با قوانین مالیاتی ۱۴۰۴اگر بهدنبال نرمافزاری مطمئن، بهروز و مورد تأیید سازمان امور مالیاتی هستید، همین حالا «سازه حساب» را امتحان کنید!
چکیده مطلب
اگر تا دیروز داشتن دستگاه کارتخوان یک امتیاز برای کسب وکارها بود، امروز بدون دریافت کد رهگیری مالیاتی برای کارتخوان ، حتی همین ابزار کاربردی هم میتواند باعث دردسر شود. اتصال کارتخوان به پرونده مالیاتی و دریافت این کد، پلی است بین عملکرد شفاف مالی شما و اعتماد سازمان امور مالیاتی.
خبر خوب اینکه با کمک ابزارهایی مثل نرم افزار حسابداری سازه حساب میتوانید حسابها، کارتخوان و گردشهای مالیتان را هوشمندانه مدیریت کرده و در صورت نیاز، تمام گزارشهای مالیاتی خود را نیز با دقت و سهولت آماده کنید.
اگر هنوز کارتخوانتان را در سامانه ثبت نکردهاید، امروز دستبهکار شوید؛ آینده مالیتان منتظر نظم و شفافیت است.
بیشتر بخوانید : مالیات دستگاه پوز در سال 1404 چقدر است؟ قوانین نرخ ها و نحوه محاسبه آن
سوالات متداول
1 – آیا همه دستگاههای کارتخوان باید کد رهگیری مالیاتی داشته باشند؟
بله. طبق قانون پایانههای فروشگاهی، تمامی دستگاههای کارتخوان فعال باید به پرونده مالیاتی متصل شده و دارای کد رهگیری معتبر از سامانه امور مالیاتی باشند. حتی اگر فردی دارای چند کارتخوان باشد، باید برای هرکدام به صورت جداگانه کد دریافت کند.
2 – اگر دستگاه کارتخوان بدون کد رهگیری باشد، چه اتفاقی میافتد؟
در صورت عدم اتصال دستگاه کارتخوان به پرونده مالیاتی و عدم دریافت کد رهگیری، بانک مرکزی میتواند:
- خدمات دستگاه را قطع کند.
- حساب متصل به کارتخوان را مسدود کند.
- گزارش فعالیت را به سازمان امور مالیاتی ارسال کند که ممکن است جرایم مالیاتی به دنبال داشته باشد.
3 – کد رهگیری مالیاتی چقدر زمان میبرد تا صادر شود؟
اگر اطلاعات ثبت نام کامل و صحیح باشد، معمولاً در بازه 24 تا 72 ساعت کاری کد رهگیری توسط سازمان امور مالیاتی صادر میشود. تأخیر در ارسال اطلاعات از سوی بانک یا نقص پرونده مالیاتی میتواند زمان دریافت کد را طولانیتر کند.
4 – آیا نرم افزار حسابداری میتواند وضعیت کارتخوان و کد رهگیری را کنترل کند؟
نرم افزارهایی مانند سازه حساب به شما کمک میکنند تا گردش مالی، فروشهای ثبتشده با کارتخوان، تطبیق گزارشها و آماده سازی اطلاعات مالیاتی را به صورت خودکار انجام دهید. اگرچه صدور کد رهگیری از طریق سامانه رسمی انجام میشود، اما یک نرم افزار حسابداری مناسب میتواند نظم و شفافیت فعالیتهای مالی شما را تضمین کرده و ریسک مغایرتهای مالیاتی را کاهش دهد.
4 پاسخ
ممنون از مقاله خوبتون بسیار جامع و کاربردی بود
خیلی خوشحالیم که این مطلب براتون مفید بوده 🙏 امیدواریم همیشه در مسیر کسبوکارتون موفق باشید.
بنده دنبال یه مقاله کاربردی بود راجب نحوه دریافت کد رهگیری مالیاتی برای دستگاه کارتخوان که این مقاله عالی بود تشکر
خیلی خوشحالیم که این مطلب براتون مفید بوده 🙏 امیدواریم همیشه در مسیر کسبوکارتون موفق باشید.